COI

1. 利益相反管理

あおぞら銀行グループでは、利益相反のおそれのある取引を特定し、その取引における利益相反の有無の判定を行い、利益相反がある場合には、利益相反の内容および程度に応じた管理方法を選択し、利益相反管理を行います。

2. 利益相反のおそれのある取引の特定等

利益相反のおそれのある取引を特定するために、予め定めた以下の類型に該当するかどうかを検討します。

【類型Ⅰ】
お客さまと、あおぞら銀行グループとの利害が対立する取引

【類型Ⅱ】
お客さまと、他のお客さまとの利害が対立する取引

【類型Ⅲ】
お客さまと、あおぞら銀行グループとが同一の対象に対して競合する取引

【類型Ⅳ】
お客さまと、他のお客さまとが同一の対象に対して競合する取引

【類型Ⅴ】
お客さまの非公開情報の利用等を通じて、あおぞら銀行グループが利益を得る取引

【類型Ⅵ】
お客さまの非公開情報の利用等を通じて、他のお客さまが利益を得る取引

【類型Ⅶ】
その他お客さまの利益を不当に害するおそれのある取引

利益相反が生じ得る代表的な取引例は以下のとおりです。

• 当社ファンドからの投資（新規・追加）に際して、あおぞら銀行グループがM&A取引のファイナンシャルアドバイザー(以下「FA」といいます。)に就任する場合。特に、あおぞら銀行グループが売り手サイドのFAとなるケース。
  
  
• 当社ファンドの既往投資先のエグジットに際して、あおぞら銀行グループがFAに就任する場合。特に、あおぞら銀行グループが買い手サイドのFAとなるケース。
  
  
• あおぞら銀行グループが当社ファンドに投資しており、かつその持分譲渡等の申し出があり、当社が譲渡候補先に関して勧誘を行う場合。

3. 利益相反の管理方法

当社は、利益相反の内容および程度に応じて、次に掲げる方法その他の方法を適切に選択し、または必要に応じて適切に組み合わせて選択することにより、利益相反の管理を行います。

• 対象取引を行う部署、役職員等を分離し、情報遮断する方法
• 対象取引の取引条件または方法を変更する方法
• 対象取引または一方の取引を中止する方法
• 利益相反の状況について、守秘義務等に違反しない範囲でお客さまに適切に開示する方法

4. 利益相反管理体制

あおぞら銀行グループでは、営業部門から独立したグループ全体の利益相反管理統括部署を設置し、その統括の下、管理対象取引の特定および管理を一元的に行っております。また、研修等を実施し、適切な利益相反管理について役職員に周知・徹底すること等を含め、あおぞら銀行グループで連携しつつ適切な利益相反管理に必要な体制を整備し、これを定期的に検証します。

5. 利益相反管理対象となるあおぞら銀行グループの範囲

当社が行う取引に関して検証する利益相反管理の対象となるあおぞら銀行グループの会社の代表例は、以下の通りです。

• 当社
• 株式会社あおぞら銀行
• GMOあおぞらネット銀行株式会社
• あおぞら証券株式会社
• あおぞら投信株式会社
• あおぞら不動産投資顧問株式会社

その他金融業、金融商品取引業および保険業を営むあおぞら銀行の子会社・関連会社、特例業務届出者であるあおぞら銀行の子会社・関連会社ならびにあおぞら銀行の利益相反管理統括部署が利益相反管理のために必要であると判断した会社

以上